Понятие банковской тайны Минфин РФ намеревается отменить

На конференции «Налоговые маневры 2013» было сделано сообщение о том, что, согласно новому правительственному законопроекту, налоговой службе и полиции предоставляется право получать практически любые сведения о состоянии банковских счетов, включая и счета физических лиц.

В Госдуму правительством внесен проект федерального закона о противодействии незаконным финансовым операциям (законопроект №196666-6). В нем, помимо прочего, предусмотрено усиление контроля и установление уголовной и административной ответственности за препятствование противодействию легализации полученных преступным путем доходов.

На текущий момент банк имеет безусловную обязанность уведомлять налоговые органы об открытии, изменении реквизитов, закрытии счета ИП или организации, о прекращении или предоставлении права ИП или организации пользоваться электронными средствами платежа. В случае принятия законопроекта банк будет также обязан по запросу налоговых органов предоставлять информацию о депозитах и счетах, включая счета и вклады физических лиц. Речь, в частности, идет о справочной информации о наличии счетов, депозитов (вкладов), остатках на них средств, об остатках денежных электронных средств, а также об их переводах, о выписках по операциям.

Согласно законопроекту, подобные справки будут иметь право запрашивать органы, которые ведут на основании решения суда оперативно-розыскную деятельность. Служащим кредитных организаций при этом будет запрещено сообщать клиентам информацию о фактах предоставления сведений по запросу данных органов.